Los 10 mejores consejos para traders e inversores principiantes en 2025

Los 10 mejores consejos para traders e inversores principiantes en 2025

Tiempo de lectura: 9 minutos

Invertir en los mercados financieros globales puede ser una actividad gratificante. Sin embargo, como en toda inversión, existen riesgos y desafíos. Lamentablemente, muchos traders inexpertos creen que la consistencia en el trading depende únicamente de un análisis eficiente del mercado y una buena estrategia. Aunque esto forma parte del proceso, un trader integral necesita desarrollar un conjunto de habilidades completo.

Con el 2024 en el pasado y el 2025 empezando, el Equipo de Investigación de FP Markets ha recopilado 10 consejos para ayudar a los traders principiantes a comenzar a operar este año.

1er Tip: La educación es primordial

El conocimiento adecuado es crucial para el éxito en cualquier ámbito, incluido el trading. Aprender sobre los mercados en los que desea participar y desarrollar las habilidades necesarias es esencial para los nuevos traders. Por ejemplo, ¿se enfocará principalmente en Forex (divisas) y el mercado de acciones, o se especializará únicamente en materias primas? Esto debe decidirse e incluirse en su plan de trading (nuestro siguiente tip).

Considere incluir en su rutina diaria la lectura de libros y artículos relacionados con el trading. Es importante sumergirse en la lnarrativa actual del mercado. Por su parte, los webinars también son muy beneficiosos; si tiene tiempo, las clases en vivo pueden ser una buena opción. Aunque muchos traders minoristas profesionales son autodidactas, buscar un mentor también puede ser una forma de acelerar su aprendizaje.

Consejo 2: Opere con un plan

Un plan de trading está diseñado para guiarle desde el inicio (sin operaciones) hasta la finalización de las mismas. A menudo, se utilizan indistintamente los términos estrategia de trading y plan de trading. Sin embargo, una estrategia de trading incluye las reglas para entrar y salir de operaciones, mientras que un plan de trading abarca todo el proceso. Esto incluye estrategias de gestión de riesgos y capital, su enfoque de trading (que también debe contener cómo abordará las pruebas retrospectivas y prospectivas), su diario de operaciones, sus objetivos, los mercados en los que operará y más.

Como trader principiante, debe dedicar tiempo a crear su plan de trading. También será útil leer sobre los cuatro estilos de trading principales, ya que estos le ayudarán a diseñar sus estrategias: scalping, day trading, swing trading y position trading.

Un punto a tener en cuenta es que debe contar con un plan de trading completo antes de probar una idea de trading. Considere revisar este video, que cubre el tema con más profundidad.

Consejo 3: Gestión de riesgos

No se puede enfatizar lo suficiente cuán imprescindible es la gestión de riesgos para un trader. Realizar operaciones en una cuenta real sin un plan de gestión de riesgos definido eventualmente llevará a la ruina de la cuenta. No importa qué tan eficiente sea su análisis o la tasa de éxito de sus estrategias de trading, descuidar la gestión de riesgos eventualmente agotará el capital de su cuenta. No es una cuestión de "si", sino de "cuándo".

La gestión de riesgos ayudará a un nuevo trader a preservar su capital, proporcionar estabilidad emocional (ver Consejo 4), estructura y consistencia. Sin una gestión de riesgos eficiente, unas pocas operaciones consecutivas con pérdidas podrían ser devastadoras para su capital y su psicología como trader.

La barrera de entrada al trading es baja, pero la tasa de fracaso es alta, principalmente porque, como seres humanos, sucumbimos a nuestras emociones y nos desviamos de un plan definido. Todos los traders profesionales tienen pérdidas; es algo normal. La diferencia entre ellos y un trader principiante es el control del riesgo y rara vez se apartan de su plan.

Consejo 4: Desarrolle una mentalidad de trading

La psicología del trading es un concepto a menudo pasado por alto en el arsenal de un trader. Es necesario comprender cómo piensan los traders exitosos para construir la confianza requerida para operar al más alto nivel. Este es uno de los componentes que separan a los traders ganadores de aquellos que constantemente enfrentan dificultades. No es que los traders ganadores ganen más; es que comprenden y aceptan que el trading no se trata de ganar o perder. Aceptan que las pérdidas (controladas) son parte del negocio.

El miedo es un desafío para todos los traders y, aunque es imposible eliminar el miedo en el trading, una de las formas de mitigar su efecto es comenzar poco a poco. Empiece operando con una cuenta demo y luego progrese a una cuenta real, aclimatándose gradualmente al riesgo y al tamaño de la cuenta.

También es fundamental aceptar que, por más habilidoso que sea, nunca sabrá qué ocurrirá en cada operación de manera individual. Esto es aleatorio. Los traders exitosos trabajan con una ventaja que les da probabilidad sobre una muestra de operaciones. Por ejemplo, su estrategia puede tener una probabilidad de éxito del 60% (encontrada en pruebas retrospectivas y prospectivas). Esto significa que, de 100 operaciones, 60 ‘deberían’ ser exitosas.

Consejo 5: Aprenda análisis técnico y fundamental

El análisis técnico y el análisis fundamental se complementan entre sí para crear un enfoque integral para operar en los mercados. 

Para empezar, mantenga las cosas simples. Aprenda los conceptos básicos de ambos métodos y vea cómo puede fusionarlos para tomar decisiones. Por ejemplo, si es un trader de acciones, comience aprendiendo enfoques básicos sobre soportes y resistencias, técnicas de acción del precio y cómo leer un estado de resultados, balance general y flujo de caja de una empresa para determinar el valor intrínseco de una acción. Si opera en el mercado Forex, deberá enfocarse más en la macroeconomía, comprender cómo funcionan los bancos centrales y familiarizarse con indicadores económicos de alto impacto. Afortunadamente, el enfoque para el análisis técnico es el mismo sin importar el tipo de activo que opere.

Consejo 6: Mantenga un diario de trading

No se puede subestimar la importancia de llevar un diario de trading.

Para cada operación, debe detallar la fecha y hora, el mercado operado (por ejemplo, 06/01/2025, 13:00 GMT, EUR/USD), el volumen operado, la estrategia utilizada, los precios de entrada y salida, el resultado y sus pensamientos antes, durante y después de la operación. Este proceso no tiene que ser complicado, pero es sumamente valioso.

Llevar un diario de trading le ayudará a identificar sus fortalezas y debilidades, así como a resaltar patrones positivos y negativos que pueden mejorar su desempeño. Por ejemplo, mantener un diario le permitirá reconocer si corta operaciones ganadoras demasiado pronto o si deja correr las pérdidas.

Consejo 7: Cuenta demo

El uso de una cuenta demo genera debates entre los participantes del mercado. Una de las principales controversias es la falta de exposición emocional. Sin dinero real en juego, un trader puede sentirse demasiado confiado y exponer la estrategia a más riesgos de los planeados. Por esta razón, es importante seguir el plan que se utilizará en la cuenta de trading real. No tiene sentido operar con una cuenta de US$10,000 si planea comenzar con US$500. Intente emular un escenario de trading real lo mejor posible.

Aunque una cuenta demo puede ser una herramienta útil para familiarizarse con las funciones de la plataforma de trading, muchos traders consideran que una cuenta real pequeña ofrece resultados más realistas para pruebas en condiciones reales.

Contar con datos (resultados del desempeño de una estrategia) antes de entrar en un entorno de trading real le proporcionará confianza. Si omite una cuenta demo y no realiza pruebas retrospectivas ni prospectivas, ¿cómo sabrá qué es "normal" para sus estrategias? ¿Podrá seguir su plan de trading objetivamente después de tres pérdidas consecutivas en una cuenta real? Es poco probable, a menos que haya visto esto antes a través de sus pruebas.

Consejo 8: Aproveche la inteligencia artificial (IA)

La inteligencia artificial no necesita presentación y ahora está más accesible para los traders minoristas gracias a softwares como Autochartist y Trading Central. La IA puede ayudar a los traders a procesar grandes conjuntos de datos, formular planes de gestión de riesgos y proporcionar asesoramiento de inversión.

Los filtros de mercado son ampliamente utilizados entre profesionales y traders minoristas para seleccionar acciones según las condiciones de sus estrategias. Junto con herramientas de reconocimiento de patrones y otras configuraciones complejas, los robots de trading también se han vuelto populares, ejecutando operaciones basadas en reglas predeterminadas.

La IA llegó para quedarse. Por lo tanto, explorar este dominio único, aunque amplio y complejo, puede ser una inversión de tiempo valiosa para mejorar su trading.

Consejo 9: El trading es un maratón, no un sprint

Una trampa común en la que caen muchos traders principiantes es apresurar un proceso que no puede ser acelerado. Desde aprender las habilidades necesarias para operar hasta actualizar continuamente sus conocimientos, los traders consistentes entienden la naturaleza a largo plazo de este negocio. Saben que no deben dejarse llevar por la mentalidad de buscar un "golpe de suerte" y se enfocan en seguir su plan de trading para generar un retorno constante y sostenido.

El trading es un negocio serio y requiere un conjunto de habilidades que puede llevar años desarrollar a nivel de élite. ¿Esperaría que un médico, abogado o ingeniero se calificara y ofreciera asesoramiento en tres meses? No. Por lo tanto, pensar en obtener un retorno constante en los primeros meses es poco realista. Para convertirse en un experto en algo, debe dedicar tiempo y energía para perfeccionar su oficio; lo mismo aplica al trading.

Consejo 10: Intente relajarse y disfrutar del proceso

El último consejo es disfrutar el proceso. El trading es un aprendizaje continuo, tanto sobre uno mismo como sobre los mercados.

Dado el tiempo necesario para aprender a operar, es fundamental disfrutar lo que hace y tener una pasión genuina por aprender y superarse. Sin embargo, también es importante mantener un estilo de vida saludable y recordar su "por qué". Concéntrese en sus objetivos financieros a largo plazo y en la razón por la cual comenzó a operar en primer lugar. Con el tiempo, debería notar su desarrollo y resultados.